Знаменцам рассказали, как дропперы становятся пешками в руках мошенников

Кто такие дропперы и как их вербуют?

Дроппер (от англ. drop — «сбрасывать») — это человек, которого преступники используют для обналичивания и перемещения украденных денег, чтобы замести следы. Их просят переводить средства между счетами, снимать наличку для передачи курьеру или вносить деньги на чужие счета, часто обещая процент или фиксированную плату.

Попасть в эту роль можно двумя путями: осознанно, соглашаясь на «лёгкий заработок», или неумышленно, став жертвой обмана.

Внутри схемы есть разделение: дроп-обнальщики снимают деньги в банкоматах; дроп-транзитники принимают средства на свои счета и дальше переводят по инструкции; дроп-заливщики вносят полученную наличность на свои карты для последующего перевода.

Чаще всего в сети попадают подростки от 14 лет, студенты, а также люди, ищущие подработку или получающие пособия. Многие не понимают всей тяжести последствий, но это не смягчает вину.

Суровая ответственность: отмывание денег и соучастие

Дроппинг — это уголовное преступление. Незнание сути операций не освобождает от ответственности. Действия дроппера могут квалифицировать по тяжёлым статьям УК РФ:

• Легализация (отмывание) денежных средств (ст. 174 УК РФ): до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.
• Соучастие в мошенничестве (ст. 159 УК РФ): до 10 лет лишения свободы с крупным штрафом.
• Если известно, что деньги получены от продажи наркотиков или финансирования терроризма, — ответственность ужесточается вплоть до пожизненного заключения.

С июля 2024 года клиенты, попавшие в «чёрный список» дропперов, полностью лишаются доступа к онлайн-банку.

Механика преступной пирамиды

Схема имеет чёткую иерархию. Организатор создаёт сервис по обналичиванию. Заказчики — кол-центры, наркоторговцы, предоставляющие «грязные» деньги. «Дропповоды» вербуют и управляют исполнителями. Дропперы — конечное звено, непосредственно работающее с картами и наличными.

Вербовка идёт через заманчивые объявления: «быстрые деньги», «подработка без опыта», «администратор лотереи». Их публикуют в Telegram, на сайтах вакансий и в даркнете, намеренно скрывая суть работы. Главный инструмент — банковские карты (у одного дроппера их могут быть десятки и даже сотни). Цель — максимально быстро «очистить» деньги через криптовалюту, наличные или переводы в другие регионы.

Типичные уловки, на которые попадаются: «ошибочный» перевод. На карту приходят чужие деньги, после чего звонит «расстроенный отправитель» с просьбой вернуть их на другие реквизиты. Ни в коем случае нельзя этого делать, надо обратиться в банк для официального возврата.

Ещё одна уловка – «лёгкая» вакансия. Предлагают работу с туманными обязанностями («переводы», «операции с финансами») и высокой оплатой.

У банкомата незнакомец просит снять деньги с вашей карты, обещая тут же отдать наличными. В итоге вы передаете ему свои данные.

Мошенники могут представиться сотрудниками банка и под предлогом «помочь с планом» просят оформить карту и передать ему, обещая вознаграждение. После этого карта идёт в оборот преступной схемы.

Как не стать пешкой

Чтобы не стать дроппером, важно соблюдать простые правила:

• Возвращайте ошибочные платежи только через банк, а не по просьбе «пострадавшего».
• Никому и никогда не передавайте свою банковскую карту, пин-коды и доступы к онлайн-банку.
• Не выполняйте финансовые операции (переводы, снятие) по просьбе малознакомых людей.
• Объясните эти правила пожилым родственникам и подросткам — они в группе риска.
• О любых подозрительных предложениях сообщайте в полицию или Банк России.

Помните: простое согласие «помочь» с переводом может в одно мгновение превратить вас из помощника в соучастника серьёзного преступления.